Con la llegada de la navidad y el fin de año, los colombianos esperan la prima de diciembre para realizar compras, viajes e incluso para pagar deudas; sin embargo este es un escenario aprovechado por grupos organizados de delincuencia financiera, que ya han diseñado una serie de trampas para apropiarse de esos recursos y cometer estafas cada vez más sofisticadas. 

Las autoridades han advertido que durante esta temporada se incrementan algunas modalidades de robo, especialmente las que están relacionadas con fraudes digitales y suplantación de identidad. 

Modalidades de robo más comunes
Falsas ofertas en redes sociales o páginas web clonadas: Ofrecen descuentos irresistibles en electrodomésticos, celulares y viajes con precios sumamente bajos, sus pagos suelen ser anticipados y una vez este se realice, la oferta y el vendedor desaparecen. 

Llamadas, mensajes de texto o correos electrónicos fraudulentos:  Simulan ser de bancos, comercios o entidades oficiales que suelen ofrecer aumentos de cupo en sus tarjetas o rebajas de intereses con la finalidad de facilitar la adquisición de compras navideñas. 

Compras a su nombre (suplantación de identidad): Con pocos datos personales comprados en la dark web, los delincuentes solicitan créditos, tarjetas o realizan compras a su nombre. 

’Una estafa financiera no es solo un robo de dinero; es un robo de tiempo, paz y tranquilidad. Si usted ha sido víctima de estafas financieras, no espere. Acuda inmediatamente a las autoridades y busque asesoría legal especializada. En Cafore abogados tenemos un protocolo de acción rápida para estos casos.’ afirmó Valeria Canosa, abogada especializada en derecho penal en Cafore Abogados. 

Asesoría legal especializada
Normalmente las estafas más complejas son la suplantación de identidad y fraudes financieros que se vuelven comunes sobre todo en épocas decembrinas donde además de un sueldo se recibe la prima; es por ello que la asesoría legal se vuelve un pilar fundamental a la hora de ser víctima de las llamadas estafas financieras. Bufetes como Cafore Abogados, ofrece un protocolo integral de acción que complementa el trabajo de las autoridades, centrado en la evaluación inmediata del daño y la gestión en las comunicaciones urgentes con entidades financieras para reportar el fraude; además de la representación y gestión penal en cuanto a la elaboración de la denuncia formal ante la Fiscalía con el respaldo y la evidencia técnica. 

Adicionalmente, Cafore Abogados apoya la realización de los reportes correspondientes ante la Superintendencia Financiera, con el fin de que se adelanten las correcciones y sanciones pertinentes. De igual manera, el bufete ofrece asesoría tanto a empresas como a particulares en la implementación de políticas de protección de datos y en la activación de protocolos de respuesta en caso de fraude.

’En esta temporada los estafadores no descansan y por ello no se debería bajar la guardia con nuestra información financiera. En Cafore Abogados no solo ayudamos a las víctimas a emprender acciones legales para denunciar fraude, recuperar su dinero y buscar la responsabilidad de los implicados; sino que también asesoramos a personas y empresas en la implementación de protocolos preventivos. La clave es actuar con rapidez, ya que el tiempo es el principal aliado en una batalla legal’ afirmó Valeria Canosa, abogada especializada en derecho penal en Cafore Abogados.

¿A dónde acudir? 
Detrás de estas prácticas operan estructuras criminales organizadas que se aprovechan de la urgencia, la confianza y la mayor circulación de dinero en esta época del año, es por ello que en caso de sospecha o de haber sido víctima de una estafa financiera o compras realizadas a su nombre, es fundamental comunicarse de inmediato con su entidad financiera, guardar evidencias como mensajes, comprobantes y/o enlaces y denunciar el hecho ante autoridades competentes como la Fiscalía General de la Nación y a la Superintendencia Financiera en caso de sufrir la estafa por medio de los bancos, así como a la Superintendencia de Industria y Comercio en caso de que las estafas están relacionadas con comercio electrónico y/o publicidad engañosa. 

Cuide su prima, no la ponga en riesgo
No comparta datos personales ni financieros o contraseñas de un solo uso por teléfono, mensaje o correo sin importar quien lo solicite. 

Desconfíe de promociones ’demasiado buenas’.

Verifique siempre la autenticidad de páginas y vendedores, antes de comprar. 

Revise con frecuencia sus movimientos bancarios y crediticios. 

Active notificaciones y alertas de su banco para monitorear cualquier movimiento inusual. 

Estar informados es la herramienta más efectiva para evitar que los delincuentes se queden con lo que tanto cuesta ganar, pues el pago de la prima representa el resultado de todo un año de esfuerzo.